【4s店自己的金融放款要多久】银行"转贷"业务经办人失联 至少欠下了6人3200万

发布时间:2020-04-10

想轻轻松松赚个利息差,慈溪的马女士拿了千把万交给银行员工办“转贷”。

结果,突然有一天,这个员工失联了,钱也没了消息,再一打听,跟她有相同遭遇的至少还有5个人,牵涉到的钱超过3000万。

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银率网分析师认为,大学生可以锻炼投资能力。例如大学生可以完全自主打理自己的压岁钱,如果资金量超过五万元可选择购买比较稳健的银行理财产品,对于日常开支的资金,可以放入余额宝或普通货币基金中,让资金既保持良好的流动性又可以获得比活期存款更高的收益。此外,对于学习经济金融专业或有投资经验的大学生,可以尝试用小量资金购买股票型或混合型基金,甚至直接尝试股票市场投资。如果收到的压岁钱比较少,又无相关的高风险投资品种的投资经验,目前最好的理财方式就是购买货币基金,因为其风险小、起点低,收益又远高于活期存款。

而银行则说,这名员工因为私刻公章早已被开除,他们也向警方报了案,现在警方正在网上通缉他。

马女士和其他5个“债主”越打听越心凉:这个人原来早有案底,身上背了敲诈勒索和诈骗两件案底。

慈溪的马女士经营着一家企业。她向钱江晚报记者回忆了自己和华某相识的过程——

2013年,我经朋友介绍,认识了在一家商业银行慈溪支行任职的华某。他是慈溪本地人,拿出的名片上,职位写的是“行长助理、信贷部经理”。

此外,市场投资者队伍也不断壮大,市场流动性明显提高。截至2012年末,银行间债券市场投资者已达11287家,包括商业银行、证券公司、基金、保险公司等境内外金融机构以及非金融企业。投资者类型的多元化推动了市场流动性的提高。2012年我国人民币债券(含央票)发行量达8.0万亿元,较2002年增长了7.1倍。2012年,债券市场交易量达到254万亿元(其中银行间债券市场占比85.3%),较2002年增长了17倍。

一开始,华某就是找我拉银行存款,后来熟了,他开始向我推荐银行转贷业务,说银行的一个贷款人有30万还不上,让我帮忙转贷转一下,一周就还,赚2分的利息。

我同意了,一周后这笔钱也及时还上了,这让我觉得他还是比较可靠的。

去年4月,华某打来电话,说以后转贷要通过银行办理,作为凭证,他会给我一张“转贷业务联系单”,上面有行长签字和公章;不过金额要增加,百万起步。

我同意了,之后也一直通过华某办理转贷业务,金额都在百万元以上,还款期限一般都是一周。

到了今年3月,华某突然告诉我,自己要跳槽到别的银行当高层,我的钱,他会在到了新的银行后再还。

当时,我至少有1000万元放在华某那里在做“转贷”业务;我马上提出质疑,但是他说他现在没钱,还不了。我也没有办法,只能先按他说的办。

结果,4月16日,华某的电话关机,人也失联了。

马女士这下着急了,一打听,原来还有好几个人跟她有相同的遭遇。

她四处联系,目前找到了其他5人,互相一问,发现华某欠了6个人总共3200多万。

跟她有点不同的是,有一个自称是华某的陌生号码,给他们发了好几条短信,大概内容都是说自己会还钱,请放他一马。

前天,6名“债主”都向记者出示了自己手头的转贷业务联系单。

从联系单上看,确实有行长的签字、该支行的公章,还有“如出现收贷情况,由本行垫付转(增)贷资金,承担一切法律责任”的字样。但是银行的指定划入账号,是华某的个人账户。

原来经办人坐过牢

因私刻公章正被网上通缉

上海易居研究院研究员赖勤在接受《证券日报》记者采访时表示,今年以来,房地产开发企业到位资金增速不断下滑,且宏观金融环境也在日益趋紧,导致房企资金面偏紧,在严厉的楼市调控作用下,全国楼市出现明显降温迹象,致使房企拿地热情有所减退,所以接连出现土地流拍现象。

马女士说,华某失联的第二天,也就是4月17日,银行方面来和她接触,说华某因私刻公章,早已被银行开除,目前银行也已经向公安机关报案了。

这让马女士开始担心,自己手头联系单上的公章和行长签字,是不是假的。

“当时来跟我沟通的人当中,有慈溪支行的行长。他亲口跟我说,这个行长签字不是他写的。”

之后,马女士又陆续打听到了各种传闻,最让她震惊的是:据说华某有前科,坐过牢!

可出于种种考虑,马女士还是没有报案,一直试图寻找华某,想拿回自己的钱。

一直到了前天,一无所获的她最终决定,和其他5人一起,在钱江晚报记者的陪同下,去浒山派出所报案。

接警的是刑事科一位王姓警官。他证实,华某已经被网上通缉了,理由是“利用职务之便私刻公章,用于转贷资金中介业务”,报案的确实是华某之前工作的银行。

“我们合同上的章,会不会是假的?”马女士问。

王警官表示,这还需要进一步核实调查。他建议如果能联系到其他受害者,也希望他们都能尽快报案,线索越多,越有利于案件侦查。

随后,钱江晚报记者也去查找了法院的公开资料,发现2007年,华某确实因为给慈溪的一个企业家送“炸弹信”,被判敲诈勒索罪。同年,他还犯了一起诈骗案。

“有案底的人,怎么可以在银行工作呢?”昨天,马女士等人很不解。

昨天下午,记者来到了这家银行的宁波分行。接待记者的是分行办公室的一位范姓主任。对记者的疑问,他的回答是:“华某曾经是我们的员工,职务是部门负责人。”

范姓主任说,这个事银行已经报案,公安也在通缉华某,“他的章是伪造的。我们也是受害者。”

对记者其他的问题,范姓主任都表示,一切问警方。

昨天,马女士等人给记者听了一段录音,是华某失联后的第二天,银行方面和他们沟通时的对话。一位自称该银行宁波分行的工作人员说,华某已经在3月20日被银行开除了。

但马女士等人说,一直到4月中旬,他们还在银行见到华某坐在自己的办公室里,“也从来没有人跟我们说他被开除的事情。”

律师说法——

浙江煜华律师事务所律师孙佰军:

停工、卖股权,近两年“地王”六成股权出现变动

从马女士提供的资料来看,她和银行的业务其实就是:银行向她借款用于偿还贷款客户的到期贷款,之后该贷款客户再向银行贷款,贷出的款项由银行直接还马女士,马女士从中赚取利息的业务。这种业务比较少见,根据《商业银行法》的规定,银行的经营范围或开展的业务范围是要经过批准的,马女士可向银行的监管部门了解该银行是否有开展该项业务的资格。

如果华某之前确因诈骗、敲诈勒索罪坐过牢,根据《商业银行法》的规定因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的人是不得担任商业银行的董事、高级管理人员。

华某卷款跑路的行为已经涉嫌构成犯罪,马女士可以向公安机关报案。

另外,银行在业务开展、人员任用、贷款交付等方面可能存在一定的过错,马女士可依法向法院起诉,要求银行依法承担相应的赔偿责任。

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网友评论:

来自临安的网友说:评论时间:2020-04-10

离开我就别安慰我,每一次缝补也会遭遇穿刺的痛。


来自晋江的网友说:评论时间:2020-04-10

你别看现在这么多单身狗,很多都在等回不来的人。


来自安陆的网友说:评论时间:2020-04-10

不管爱情,还是友情,终极的目的不是归宿,而是理解、默契——是要找一个可以边走边谈的人,无论什么时候,无论怎样的心情。


来自义马的网友说:评论时间:2020-04-10

我微笑,并不等于我快乐。我撑伞,并非只是为了避雨。你永远都不懂我在想什么。如果你给我的,和你给别人的是一样的,那我就不要了。


来自新乡的网友说:评论时间:2020-04-10

生命中的许多东西是可遇不可求,刻意强求的得不到,而不曾被期待的往往会不期而至。


来自乐平的网友说:评论时间:2020-04-09

最需要碰运气的事情,不是中万,而是爱情。


来自东乡县的网友说:评论时间:2020-04-09

那些扬言陪你走完一生的人,总是迷路。


来自榆树的网友说:评论时间:2020-04-09

路还长,别太狂,以后指不定谁辉煌。


来自黄骅的网友说:评论时间:2020-04-08

杀了公鸡,也阻止不了天亮。历史将会记录,在这个社会转型期,最大的悲哀不是坏人的嚣张,而是好人的过度沉默。


来自南安的网友说:评论时间:2020-04-08

聊再多的天都不如见一次面来得实在。